Első amerikai pénzügyi élethelyzet

csütörtök nov 20, 2008

Brett egyedül álló fiatal ember építészmérnök, még nincs saját otthona és a következő pénzügyi megoldásai vannak.

Eszközei:
Nyugdíjszámla: 7.500 $
Bankbetét: 5.000 $


Adósságai:
Hitelkártya hitel: 3.500 $ (15%)
Autolízing: 15.000 $ (5,5%)
Diákhitel: 20.000 $ (4,6%)

Éves jövedelme: 50.000 $

Mit ajánlott az újság?
Fizesse vissza a hitelkártya adósságát mihamarabb! (Ezen van a legmagasabb kamat.)
Növelje bankbetétjének nagyságát! (Az ingatlan piacon lévő turbulencia miatt az építőiparban elképzelhető elbocsátás.)
Folytassa nyugdíjszámlájának építését! Amelynek az arányára a következőt javasolja: 80% részvény, 10% kötvény, 10% nyersanyag, ingatlan

Pénzügyi Őrangyal magánvéleményei:
Éves jövedelmét és azt figyelembe, hogy kb. 3 éve dolgozhat, ez a megtakarítás pont évi 5%, és ezzel a tempóval kényelmesen fel is fog épülni. Vajon a mi kis hazánkban, hány 20 éves fiatalnak lehet bármekkora saját nyugdíjalapja? Magán nyugdíjszámlák többsége pedig még a fiataloknál is 50% feletti a kötvények aránya.
Bankbetétjének összege nagyon alacsony, nincs hat hónapi kiadásának megfelelő tartaléka. Leendő lakásához sincs még önerő.
Kamatok nagysága hazánkéhoz viszonyítva, kedvező. Diákhitele jelentős még, vajon mennyibe kerülhetett a tandíja összesen?
Rövid távú dolgai nincsenek rendbe, de a hosszú távú megtakarítását már elindította.

1 Comment »

[...] Az első esettanulmány itt olvasható: [...]

november 28th, 2008 | 21:49
Leave a Reply

Comment